Einfach online in Immobilien investieren
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LaufzeitCa. 20 Monate
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Fester Zins5,25 % p. a.
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Anlagesummeab 500 €
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Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
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Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.
Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:
Das Investment-Komitee
Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem fünfköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.
Das Investment-Komitee v.l.n.r.: Dr. Carolin Gabor, Eric Romba, Marc Stilke, Dr. Henrik Medla und Dr. Tilman Engel.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier:
Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Der Darlehensnehmer hat das Recht, 50 % des Darlehens nach 12 Monaten zurückzuzahlen.
Das Projekt befindet sich bereits in einem sehr fortgeschrittenen Stadium:
Grundstück & Bauvorhaben
- Erbbaurechtsvertrag für das Grundstück bis zum 31.12.2093 wurde geschlossen. Es besteht eine Verlängerungsoption um 15 Jahre
- Baugenehmigung wurde erteilt
- Vertrags mit dem Generalunternehmer MaussBau GmbH & Co. KG ist unterzeichnet
- Bau wird im Juni 2017 beginnen
Finanzierung
- Ein Darlehensvertrag mit der Raiffeisen Landesbank Oberösterreich wurde bereits geschlossen
- Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 13,8 Mio. €
- 11,4 Mio. € werden über Bankdarlehen finanziert. Diese Finanzierung wird auf zwei Tranchen verteilt (Tranche I: 10,50 Mio. €; Tranche II im späteren Projektverlauf zur finalen Fertigstellung der Kita: 0,90 Mio. €)
- 1,2 Mio. € werden von der BayernCare als Eigenmittel eingebracht
- 1,2 Mio. € werden über zinsbaustein.de als Nachrangdarlehen bereitgestellt
Vertrieb und Bewirtschaftung
- Die Pflegeeinheiten und Anteile an den Gemeinschaftsflächen werden ab Mitte April 2017 einzeln verkauft
- Beim Vertrieb unterstützen der etablierte BayernCare-Gesellschafter Sontowski & Partner und das Netzwerk der bayerischen Sparkassen
- Die Kindertagesstätte ist für 15 Jahre mit Verlängerungsoption an die Kinderarche gGmbh verpachtet
- Für das Pflegezentrum wurde mit BayernStift ein 20-jähriger Pachtvertrag mit Verlängerungsoption geschlossen
Übersicht: Das Chancen/Risiken-Profil
Die Risiken
- Verkauf der Pflegeeinheiten kann potenziell stagnieren → Die Nachfrage nach Pflegeimmobilien ist enorm hoch. 2016 hat die Summe der Investitionen in Deutschland mit drei Mrd. € ein neues Rekordhoch erreicht
- Verzögerungen in der Fertigstellung können zu späteren Auszahlungen führen → Hierfür wurde ein sechsmonatiger Zeitpuffer im Darlehensvertrag berücksichtigt
Die Chancen
- Feste Verzinsung von 5,25 % pro Jahr
- Keine Gebühren oder Aufschläge
- Starker lokaler Bedarf nach Pflegeplätzen
- Erfahrener & spezialisierter Projektentwickler, der seit über 15 Jahre aktiv ist
- Betrieb des Pflegezentrums & Kindertagesstätte sind mit langfristigen Pachtverträgen gesichert
- Erbbaurechtsvertrag geschlossen & Baugenehmigung erteilt
- Generalunternehmer wird das Kostenrisiko tragen
Quellen:
- Savills Research Deutschland: "Marktbericht Pflegeimmobilien Deutschland 2016"
- Deutsche Bank Research: "Outlook on the German Housing Market in 2017"
- Prognos GmbH: "Wohnen in Deutschland 2045"
- Referat für Stadtplanung und Bauordnung: "Demografiebericht München, Teil 1"
- Referat für Stadtplanung und Bauordnung: "Demografiebericht München, Teil 2"
Projektentwickler
- Seit 1995 als Projektentwickler von Seniorenimmobilien aktiv
- Bereits 34 Seniorenimmobilien gebaut
- Über 800 Wohnungen und über 1.900 Pflegeplätze realisiert
Robert Wießner Geschäftsführer BayernCare |
Michael Neubauer Vertriebsleiter BayernCare |
Das Unternehmen BayernCare entwickelt und realisiert seit mehr als 15 Jahren Immobilien im Bereich der Seniorenwohn- und -pflegeeinrichtungen. Dabei verbindet es Wohnkomfort mit sozialen Dienstleistungen und kombiniert sein Immobilien-Know-how mit der Pflegekompetenz seiner Servicepartner, u.a. BayernStift.
BayernCare ist damit einer der führenden Anbieter von Seniorenimmobilien in Bayern und bietet Kapitalanlegern sowie Eigennutzern mit seinen Objekten die Vorzüge einer nachhaltigen und seniorengerechten Immobilienanlage aus erster Hand.
Das Besondere an BayernCare Seniorenimmobilien:
Die Pflegeeinrichtungen der BayernCare sind modern ausgestattet und folgen den Erkenntnissen neuester Pflegekonzepte. Hierzu zählen die konsequent pflegegerechte Ausstattung der Pflegeeinheiten, die gemeinschaftlichen Aufenthaltsräume und ein geschützter Außenbereich. Sämtliche Zugänge, Flure, Pflegeeinheiten und Bäder sind barrierefrei zugänglich.
BayernCare richtet seine Geschäftstätigkeit an den folgenden Grundsätzen aus:
- Sicherung eines Altersruhesitzes sowohl für die Kunden selbst als auch für deren nahe Angehörige
- Eröffnung von Investitionschancen in den Zukunftsmarkt Wohnen, Leben und Versorgung im dritten Lebensabschnitt
- Permanente Entwicklung von neuen Projekten und Anpassung vorhandener Objekte an den Stand der Technik und an Service-Innovationen
- Konsequente Ausrichtung der eigenen Leistungen an den Anforderungen der Kunden
Partner
BayernStift GmbH
Betreiber ist die BayernStift Gesellschaft für soziale Dienste und Gesundheit GmbH mit ihren Tochtergesellschaften BayernStift Service GmbH (Catering & haushaltsnahe Dienstleistungen) und BayernStift Mobil GmbH / Frankenschwestern GmbH (ambulanter Dienst)
Gegründet wurde die BayernStift im Jahr 2001 durch die Gesellschafter MaussBau GmbH & Co. KG und sontowski & partner GmbH.
- Umsatz EUR ca. 29 Mio. (2015)
- 13 Standorte in Bayern (Schwerpunkt Nordbayern)
- ca. 900 Betten und ca. 730 Mitarbeiter
- Diverse Auszeichnungen wie „Great Place to Work“ und "Bayerns Best 50"
- ISO-Zertifizierung nach ISO 9001:2013
MaussBau GmbH & Co. KG
MaussBau, der Mitgesellschafter der BayernCare, wird als über 125-jähriges Traditions- und Bauunternehmen aus Erlangen als Generalunternehmer die Errichtung des Bauvorhabens vornehmen. MaussBau kann auf eine lange Referenzliste an Bauvorhaben im wohnwirtschaftlichen wie gewerblichen Bereich verweisen.
Pflegezentrum PerlachStift
- Pflegezentrum mit 72 Pflegeeinheiten für insgesamt ca. 81 Bewohner
- Die Einheiten werden in sechs Wohngruppen mit Gemeinschaftsräumen und Wohnküchen aufgeteilt
- Im Erdgeschoss entsteht eine Heilpädagogische Kita mit ca. 32 Plätzen
In ruhiger, zentrumsnaher Lage wird ein Pflegezentrum mit insgesamt 72 Pflegeeinheiten entstehen. 63 Einheiten sind als Einzelzimmer und neun als Doppelzimmer konzipiert. Die Größe der Einheiten beläuft sich mit den Gemeinschaftsflächen auf 54-70 qm.
Die Pflegeeinheiten werden auf drei Etagen mit je zwei Wohneinheiten verteilt. Dazu kommen Gemeinschaftsflächen und Wohnküchen, in denen die Bewohner zusammen Zeit verbringen können. Die Pflegeverwaltung befindet sich im Erdgeschoss. Alle Zimmer sind speziell auf die Bedürfnisse der Bewohner angepasst und entsprechen den neuesten Standards, welche die Verordnung zur Ausführung des Pflege- und Wohnqualitätsgesetzes (AVPfleWoqG) fordert. Pro Stockwerk wird ein Balkon vorhanden sein, auf dem die Bewohner entspannt die Sonne genießen können.
Bereits jetzt steht fest, wer den Pflegeservice übernehmen wird: Die BayernStift GmbH, eine Schwestergesellschaft der BayernCare. Bereits mehrfach als erstklassiger Arbeitgeber ausgezeichnet, betreibt sie aktuell 13 Pflegeheime mit rund 730 Mitarbeitern. Ein 20-jähriger Pachtvertrag mit Verlängerungsoption über zwei mal fünf Jahre wurde vereinbart.
Früher befand sich auf dem Grundstück eine heilpädagogische Kindertagesstätte aus den 70er Jahren, die von der überregionalen Gesellschaft “Kinderarche" betrieben wurde. Als Ersatz für diese, ist der Bau einer neuen Kindertagesstätte im Erdgeschoss des PerlachStifts auf 483 m² mit ca. 32 Betreuungsplätzen für Kinder mit einer (drohenden) seelischen Behinderung geplant. Ein 15-jähriger Pachtvertrag mit Verlängerungsoption über zwei mal fünf Jahre mit der Kinderarche gGmbH liegt bereits vor.
Die Kindertagesstätte und das Pflegezentrum sind bereits langfristig an etablierte Dienstleister verpachtet.
Diese enge Kombination von Tagesstätte und Pflegezentrum bietet eine starke Bereicherung, da sie ganz unterschiedliche Begegnungen zwischen den Generationen ermöglicht. Beispielsweise wird das Gebäude von einem Außenbereich mit Bäumen und Grünflächen umsäumt sein, in dem die Bewohner und Kinder gemeinsam Zeit verbringen können. Zudem sind gemeinsame Projekte möglich, die sich schon bei mehreren Modellversuchen in Deutschland als Bereicherung für beide Generationen erwiesen haben.
Mikrolage: Zentrumsnahes Wohnen in Neuperlach
- Grundstück befindet sich in ruhiger und zentrumsnaher Lage
- Gute Innenstadtanbindung über öffentliche Verkehrsmittel (ca. 30 Min)
Das Pflegezentrum entsteht am Gerhart-Hauptmann-Ring, einem verkehrsberuhigten Seitenarm von Neuperlachs Hauptstraßen. Unmittelbar an das Grundstück grenzt eine Wohnsiedlung mit Fachmarktzentrum an, welches auch für mobilitätseingeschränkte Bewohner einfach zu erreichen ist. Dort befinden sich zwei kleine Supermärkte und eine Apotheke.
Supermärkte und eine Apotheke sind nur wenige Meter entfernt und damit für alle Bewohner gut zu erreichen.
Nur 600m entfernt liegt der Hanns-Seidel-Platz, das Zentrum des Stadtteils Neuperlach. Mit dem größten Einkaufszentrum des Münchner Ostens, einem Busbahnhof und einer U-Bahn-Station mit Innenstadtanbindung (ca. 30 Min) ist er bereits jetzt ein lebendiger und stark frequentierter Ort.
Zusätzlich wird eine bis 2019 geplante Quartiersentwicklung dem Platz ein modernes und ansprechendes Gesicht geben. Teil des Plans sind ein Kulturzentrum, zahlreiche Gastronomie- und Einzelhandelsflächen sowie eine 4.700 qm Parkfläche, die zahlreiche Freizeit- und Erholungsmöglichkeiten für die Anwohner schaffen werden.
Makrolage: München, die populäre „Weltstadt mit Herz“
- Ramersdorf-Perlach ist der bevölkerungsreichste Stadtteil Münchens und wird noch stark wachsen
- Bis 2035 werden lokal mehr als 400 Pflegeplätze fehlen
München ist die Hauptstadt des wohlhabenden Freistaates Bayern und eine der beliebtesten Metropolen Deutschlands. Es ist eine Kombination aus zahlreichen Faktoren, die München als Wohnort so attraktiv macht: Ein pittoreskes Stadtbild, erstklassiger öffentlicher Nahverkehr, ein aufregendes Kulturangebot und niedrige Kriminalität. In einer Studie kürte das Beratungsunternehmen Mercer München kürzlich zur Stadt mit der höchsten Lebensqualität in Deutschland (Mercer: "2017 Quality of Living Rankings").
München ist seit Jahren dafür bekannt, dass sein Immobilienmarkt boomt. Seit 2005 sind die Preise für ein Eigenheim um 81,4% gestiegen. Nach vielen Prognosen, beispielsweise einer Studie der Deutschen Bank, ist auch in den kommenden Jahren kein Ende dieser starken Preisentwicklung in Sicht (Deutsche Bank Research: "Outlook on the German Housing Market in 2017").
Der Preisanstieg wird in erster Linie von einer großen Wohnungsnachfrage getrieben: Im Lauf von 10 Jahren ist die Stadt von 1,34 auf 1,54 Millionen Einwohner gewachsen, bis 2030 werden 250.000 neue Einwohner erwartet (Referat für Stadtplanung und Bauordnung: "Demografiebericht München, Teil 1"). Eine Studie der Prognos GmbH und der Allianz Baufinanzierungs-AG hat prognostiziert, dass bis 2030 rund 158.000 Wohnungen fehlen könnten, wenn das Wohnungsangebot nur im bisherigen Tempo aufgestockt wird (Prognos GmbH: "Wohnen in Deutschland 2045").
Der Stadtbezirk Ramersdorf-Perlach, in dem das Pflegezentrum errichtet wird, ist der bevölkerungsreichste Teil Münchens und wächst weiterhin stark. Die Stadtverwaltung selbst schätzt, dass die Einwohnerzahl bis zum Jahr 2030 um ca. 20.000 (ca. 19 %) steigen wird (Referat für Stadtplanung und Bauordnung: "Demografiebericht München, Teil 2").
Dazu kommt der demographische Wandel: Die Anzahl der über 75-Jährigen soll überproportional um fast 50 % zunehmen. Nach einer im Auftrag der BayernCare durchgeführten Marktpotenzialanalyse werden bis 2030 allein im direkten Einzugsgebiet des Pflegezentrums rund 400 Pflegeplätze mehr gebraucht.
Die Anzahl der Senioren im Bezirk Ramersdorf-Perlach wird bis 2030 massiv zunehmen
Auch für junge Familien ist Ramersdorf-Perlach sehr attraktiv. Die Stadtverwaltung prognostiziert, dass die Anzahl der Kinder von fünf bis zehn Jahren bis 2030 um ca. 6,7 % zunehmen wird (Referat für Stadtplanung und Bauordnung: "Demografiebericht München, Teil 2"). Das macht das Viertel auch zu einem starken Standort für eine Kindertagesstätte.
Gerhart-Hauptmann-Ring 42
81737
München-Neuperlach
Im Folgenden finden Sie Updates des Projektentwicklers, die wir gerne an Sie weitergeben:
Januar 2019
- Rückzahlungsankündigung: Am 13.02.2019 wird die verbleibende Anlagesumme inklusive der aufgelaufenen Zinsen zurückgezahlt.
- Die Abnahme des Sondereigentums an die Käufer erfolgte im November 2018 und die Bankfinanzierung wurde im Dezember 2018 abgelöst
- Aktuell läuft die Beseitigung von Restmängeln
- Alle Pflegeeinheiten sind verkauft
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November 2018
- Am 21.09.2018 fand die Teilrückzahlung von 50 % der Investments inkl. der bis dahin aufgelaufenen Zinsen statt. Die verbleibenden 50 % der Anlagesumme laufen unverändert weiter
- Der Projektfortschritt verlief im Bauzeitenplan und die Übergabe an beide Betriebsträger zur Möblierung erfolgte am 18.10.2018
- Die Übergabe des Sondereigentums an die Käufer ist in Kalenderwoche 48 geplant
- Die Eröffnung des PerlachStifts ist für den 01.12.2018 geplant
- 67 Einheiten sind verkauft, fünf sind reserviert
September 2018
- Aufgrund des plangemäßen Projektverlaufes wurden am 21.09.2018 50 % der Darlehenssumme inklusive der aufgelaufenen Zinsen zurückgezahlt. Der Rest des Darlehens läuft wie geplant weiter.
August 2018
- Der Innenausbau schreitet planmäßig voran.
- Der Trockenbau ist gestellt und die Malerarbeiten haben begonnen
- Die Gesamtfertigstellung und Übergabe an BayernStift sind weiterhin für Oktober 2018 geplant
- Der Vertriebsstand unter Berücksichtigung von Vorverträgen beträgt über 90%
- 59 Einheiten sind verkauft, sieben reserviert und sechs in der Vermarktung
April 2018
- Der Rohbau ist fertig
- Derzeit läuft der Innenausbau
- Die Gesamtfertigstellung und Übergabe an BayernStift sind weiterhin für Oktober 2018 angesetzt
- 54 Einheiten sind verkauft, 8 sind reserviert, 10 befinden sich in der Vermarktung
Februar 2018
- Baufortschritt nach Zeitplan
- Der Rohbau wurde fertiggestellt
- Im Oktober 2018 soll das fertige Pflegezentrum an die BayernStift GmbH übergeben werden
- 47 Einheiten sind verkauft, 11 sind reserviert, 14 befinden sich in der Vermarktung
November 2017
- Baufortschritt nach Zeitplan
- Die Rohbauarbeiten sind in vollem Gange, aktuell beginnen die Arbeiten am 2. Obergeschoss.
- 45 Einheiten sind verkauft, 8 sind reserviert, 19 befinden sich in der Vermarktung
August 2017
- Baufortschritt nach Zeitplan
- Gesamtfertigstellung und Übergabe an BayernStift ist im Oktober 2018 geplant
- 12 Einheiten sind verkauft, 27 sind reserviert, davon 10 mit Notarterminen, 33 befinden sich in der Vermarktung
Juli 2017
- Der Bau hat begonnen
- Der Grundstein wurde am 20.07. gelegt
Die Highlights auf einen Blick
- Das erste Crowdinvesting-Projekt in München
- 5,25 % Zinsen bei 24 Monaten Laufzeit
- Pflegezentrum mit 72 Pflegeeinheiten und einer heilpädagogischen Kindertagesstätte im Erdgeschoss
- Nur wenige hundert Meter vom Zentrum Neuperlachs entfernt
- Erfahrener und auf Seniorenimmobilien spezialisierter Projektentwickler, der bereits ein Projekt erfolgreich mit zinsbaustein.de finanziert hat
- Bankkreditvertrag, Erbbaurechtsvertrag, Generalunternehmervertrag und Baugenehmigung liegen vor
- Die Anzahl der über 75-jährigen im Bezirk wird bis 2030 um ca. 25 % steigen (Demografiebericht der Stadt München)
- Bis 2035 werden lokal ca. 400 zusätzliche Pflegeplätze benötigt (Marktpotenzialanalyse der SK Standort & Kommune Beratungs GmbH)
- Der Pflegeimmobilienmarkt wächst stark, die Investitionen haben 2016 einen Rekordstand in Deutschland erreicht (Savills Research Deutschland: “Marktbericht Pflegeimmobilien Deutschland 2016")