Die Plattform steht grundsätzlich sowohl privaten Investoren (natürliche Personen), als auch juristischen Personen offen. Die erlaubte Summe des Investments richtet sich hierbei nach § 2a Abs 3 Vermögensanlagegesetz (VermAnlG).

Ja, Kapitalgesellschaften können Investitionen über die zinsbaustein.de Plattform tätigen.

Bei Fragen helfen wir Ihnen gerne telefonisch weiter.
Bitte rufen Sie uns hierzu an unter: 030 / 346557030

Privatpersonen und Personengesellschaften:
Die Mindestanlagesumme beträgt 500€ je Projekt. Jeder Investor, der keine Kapitalgesellschaft ist, kann bis zu 1.000€ investieren. Jeder Investor, der keine Kapitalgesellschaft ist, kann bis zu maximal 10.000€ investieren, wenn eine der beiden Bedingungen erfüllt ist:

• gemäß Selbstauskunft frei verfügbares Vermögen von mindestens 100.000€ ODER
• wenn die Investitionssumme (höchstens jedoch 10.000€) den zweifachen Betrag des durchschnittlichen monatlichen Nettoeinkommens nicht übersteigt.
  
  Beispiel: Sie möchten 3.000€ anlegen, erfüllen jedoch keine der beiden Bedingungen des Vermögensanlagegesetzes, dann bleibt Ihnen damit die Möglichkeit, in drei verschiedene Projekte von unterschiedlichen Projektentwicklern jeweils 1.000€ zu investieren.

Kapitalgesellschaften:
Kapitalgesellschaften werden vom Vermögensanlagegesetz nicht eingeschränkt. Wenn eine GmbH, AG, SE, UG (haftungsbeschränkt) oder KGaA investiert, sind diese an keine Investitionshöchstgrenzen gebunden.

Ja, solange Sie als natürliche Person oder Personengesellschaft die Obergrenzen von 1.000€ bzw. 10.000€ gemäß Vermögensanlagegesetz beachten, können Sie beliebig viele Investments tätigen. Die Investitionen können allerdings nur in Projekte von unterschiedlichen Projektentwicklern getätigt werden.
Die Höchstgrenze bezieht sich immer nur auf den Betrag je Projekt und Projektentwickler.

Crowdfunding, auch Schwarmfinanzierung genannt, beschreibt eine Finanzierungsform, bei der die Darlehenssumme von einer Mehrzahl an Darlehensgebern mehrheitlich auf Internetplattformen eingesammelt wird. Die einzelnen Investitionen sind vollkommen identisch hinsichtlich Konditionen ausgestaltet.

Mezzanine Kapital ist eine Form der Finanzierung und beschreibt die Finanzierungsform mittels Nachrangdarlehen. Hinsichtlich Rangfolge im Liquidationsfall wird es mit Nachrangdarlehen gleichgestellt.
Siehe Nachrangdarlehen

Mit Abschluss des Nachrangdarlehensvertrages mit qualifiziertem Rangrücktritt verpflichten Sie sich, Ihre gegenwärtigen und zukünftigen Forderungen aus diesem Darlehensvertrag gegenüber dem Darlehensnehmer dann nicht geltend zu machen, wenn dies zur Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung des Darlehensnehmers führen würde.
Im Insolvenzverfahren über das Vermögen des Darlehensnehmers treten Ihre Forderungen aus diesem Darlehensvertrag gemäß § 39 Abs. 2 InsO im Rang hinter die in § 39 Abs. 1 Nr. 1 bis 5 genannten Forderungen aller jeweiligen übrigen Gläubiger des Darlehensnehmers zurück.
Ihre Forderungen dürfen nur aus zukünftigen Gewinnen, aus einem Liquidationsüberschuss oder aus sonstigen freien Vermögen des Darlehensnehmers beglichen werden, das nach Befriedigung aller übrigen, Ihnen vorrangiger Gläubiger verbleibt. Nachrangdarlehen werden zur Finanzierungsform von „Mezzanine-Kapital“ gezählt.

Bei einem Nachrangdarlehen werden im Falle einer Insolvenz des Darlehensnehmers die Forderungen der Investoren ähnlich wie Eigenkapital behandelt und fallen daher hinter die Forderungen aller jeweiligen übrigen Gläubiger des Darlehensnehmers zurück („Nachrangklausel“). Die Forderung des Investors wird erst dann aus der Insolvenzmasse bedient, wenn alle anderen Gläubiger des Darlehensnehmers befriedigt wurden. Die Forderung des Investors ist sodann vor- oder gleichrangig mit den Ansprüchen der Gesellschafter auf Rückgewähr ihrer Einlagen und wird nur dann berücksichtigt, wenn das Vermögen des Darlehensnehmers ausreicht, alle Gläubiger mit höherem Rang zuerst zu befriedigen.
Rangrücktritt bedeutet zudem, dass der Investor seine gegenwärtigen und künftigen (Nachrang-)Forderungen gegenüber dem Darlehensnehmer dann nicht geltend machen darf, wenn durch die Befriedigung dieser Forderungen die Eröffnung des Insolvenzverfahrens aufgrund Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung über das Vermögen des Darlehensnehmers herbei geführt würde („qualifizierter Rangrücktritt“).

Nein, als Investor finanzieren Sie zwar einen Teil der Entwicklungskosten, aber Sie werden nicht zum Miteigentümer und haben daher kein Mitspracherecht. Sie vergeben mit Ihrer Investition lediglich einen Teil des Darlehens.

Bevor ein Projekt auf die Plattform kommt wird es im Detail geprüft und auch die Höhe des möglichen Fundings diskutiert.
Sofern die Zielsumme nicht komplett erreicht wird, so hat der Projektentwickler die Wahl entweder den tatsächlich über die Plattform eingesammelten Betrag abzunehmen oder das Darlehen nicht abzurufen.
Wird der tatsächlich eingesammelte Betrag in Anspruch genommen, so ändert sich für die Investoren nichts, außer dass der Anteil des Mezzanine-Darlehens am Gesamtprojekt geringer ist und somit auch das Risiko der Anleger reduziert wird. Die Verzinsung des Investments beginnt mit Einzahlung auf dem Treuhandkonto.
Sofern das Darlehen vom Entwickler am Ende der Fundingdauer nicht abgerufen wird, erhalten die Anleger Ihre Einzahlungen zurück, inklusive einer Verzinsung für den Zeitraum von Eingang der Zahlung beim Treuhänder bis Rückzahlung.

Wie andere Anlageformen auch, ist das Nachrangdarlehen verschiedenen Risiken ausgesetzt.
Ein Nachrangdarlehen ist ein ungesichertes Darlehen, d.h. der Nachrangdarlehensgeber erhält keine Sicherheiten in Form von Grundschulden, Sicherungsabtretungen, Garantien o.ä.. Darüber hinaus nimmt das Nachrangdarlehen im Rahmen der Bedienungsreihenfolge im Falle der Insolvenz und Liquidation eine nachrangige Position in dem Sinne ein, dass es erst dann zurückgezahlt werden kann, wenn alle nicht nachrangigen Verbindlichkeiten bereits zurückgezahlt wurden. Die Gewährung eines Nachrangdarlehens ist daher mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
Nachdem es sich um ein Fremdkapitalprodukt handelt, besteht jedoch keine Nachschusspflicht für Sie. Der maximal mögliche Verlust beschränkt sich somit auf die Höhe des von Ihnen eingesetzten Kapitals.

Ja. Die Vertragsbeziehung bezüglich Ihres Nachrangdarlehens besteht direkt zwischen Ihnen und dem Projektentwickler. Somit ist das Rückführen des Darlehens seitens des Darlehensnehmers nicht von der Existenz von zinsbaustein.de abhängig. Ihr Investment bleibt auch in dem Fall unberührt, wenn es zinsbaustein.de nicht mehr geben sollte. Dasselbe gilt für den Treuhandvertrag.

Der Zinsanspruch des Nachrangdarlehens wird nicht garantiert. Der Zinssatz wird nicht von uns festgelegt, sondern vom Projektentwickler, der das Immobilienprojekt umsetzt. Der Projektentwickler ist für die Rückzahlung verantwortlich und zahlt die Rendite aus Erlösen aus Verkauf/Vermietung bzw. Refinanzierung der bestehenden Verbindlichkeiten durch eine Anschlussfinanzierung.

zinsbaustein.de ist ein Online-Portal, welches Anlegern die Möglichkeit bietet, Fremdkapital in Immobilienprojekte von verschiedenen Projektentwicklern zu investieren. Mit einer Investition schließen Sie einen Darlehensvertrag über ein Nachrangdarlehen zwischen Ihnen und der Projektgesellschaft des Bauträgers ab. zinsbaustein.de übernimmt dabei die Rolle des Vermittlers zwischen Ihnen und der Projektgesellschaft. Jede Investition verfügt über eine feste Laufzeit und eine feste Verzinsung. Nach dem erfolgreichen Projektabschluss erhalten Sie Ihre Investition inklusive Verzinsung auf Ihr Konto zurück überwiesen.

zinsbaustein.de wurde 2015 gegründet. Hinter zinsbaustein.de stehen mit der sontowski & partner GmbH und der FinLeap GmbH zwei starke Partner, die mit ihrer jeweiligen Expertise im Immobilienentwicklungs- und Finanzbereich dabei helfen, Ihnen Zugang zu den attraktivsten Projekten zu gewähren.

Die Vorteile von zinsbaustein.de auf einen Blick:

• Fixe Konditionen: Sowohl die Laufzeit als auch der Zinssatz sind im Darlehensvertrag mit der Projektgesellschaft des Projektpartners festgelegt.
• Keine Gebühren: Zinsbaustein erhebt keine Vermittlungsgebühr von dem Anleger für Ihre Investition. Auch werden keine Ausgabeaufschläge angesetzt.
• Hochwertige Projekte: Die Auswahl der von uns angebotenen Projekte wird durch Experten der Sontowski Gruppe begleitet. Sie blicken auf über 30 Jahre Erfahrung in der Durchführung von Immobilienprojekten zurück.
• Neue attraktive Anlageklasse: Mezzaninekapital für Immobilienprojekte mit durchschnittlichen Tranchen von >250.000€ wird traditionell von wohlhabenden Privatpersonen und institutionellen Investoren zur Verfügung gestellt. Mit zinsbaustein.de können nun auch Kleinanleger ab einer Investitionssumme von 500 € von dieser attraktiven Anlage mit einer Rendite zwischen 4%-7% profitieren.

zinsbaustein.de bietet Finanzierungen für verschiedene Arten der Immobilienentwicklung an:

• Neuentwicklungen von Immobilienprojekten
• Refurbishment-Maßnahmen für Bestandsimmobilien (Sanierung, Renovierung)
• Bestandsinvestments

Zinsbaustein.de erhält vom Bauträger eine Gebühr, die die Kosten für Marketingausgaben, die Abwicklung der Zahlungen und Betrieb der Plattform decken.

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